01 사례 배경
최근 몇 년 동안, 특히 경제적으로 개발 된 지역에서 우리나라는 일반적으로 높은 민간 자금, 투자 어려움, 대규모 중소 기업 및 자금 조달의 어려움과 같은 문제를 보았습니다. 그러나 금융 도구 중 하나 인 수락 사설 토토은 당시 은행의 할인 절차에서 번거롭고 길었고, 은행의 대출 사업으로서의 사설 토토 할인 행동은 대출 규모에 의해 제한되었으며 절차에도 불구하고 완료되었고, 할인 될 수 없었으며,청구서의 금융 기능은 심각하게 제한되어 있습니다。
이 기사는 먼저 사건을 소개하려고합니다. Bai는 거래 회사를 운영하고 운영 중에 수락 청구서를 정산합니다. 정착 과정에서 Liu는 점차 발견순환하는 시장에 수락 사설 토토이 엄청나게 많이 있습니다및 위의 제한은 프로세스에도 포함되어 자본 흐름이 막히게됩니다. 이 상황을 발견 한 후 Bai는 그의 손에 잉여 자금을 사용했습니다.응용 프로그램 청구서는 은행 할인율보다 약간 높은 가격을 공제하여 다른 사람으로부터 "재활용"되며, 기한시 지불이 징수 될 때까지 기다립니다. 나중에 Bai는 일부 회사는 재무 비용 절약 또는 수취인 자금의 현금 노드를 통제 할 목적으로 수락 청구서로 지불을 구현해야한다는 것을 발견했습니다.BAI는 "재활용"수락 사설 토토을 공제하여 수요 당사자에게 양도했습니다, Bai는 그것과 어느 정도의 차이를 얻을 수 있습니다.
그때부터 Bai는 그것을 즐기고 있습니다. 사설 토토 이전 중 관련 인력은 또한 요구를 발견하고 관련 활동에 참여하기 시작하여 점차적으로 사적 거래 (또는 개인 할인) 수락 사설 토토을 형성했습니다.
02 "개인 청구서 할인"
앞서 언급 한 은행 할인 어려움과는 대조적으로개인 청구서 및 중개 서비스의 순환은 간단한 절차, 저렴한 비용 및 빠른 수익 창출이 특징입니다.. 금융 압력을 해결하기를 간절히 바라는 회사는 수락 청구서를 손에 양도함으로써 단기간에 자금을 현금화 할 수 있습니다.민간 사설 토토 순환 및 중개자의 개업자는 이러한 시장 수요의 서비스 제공 업체입니다, 청구서의 순환을 효과적으로 홍보했습니다.
이 개인 할인 시장의 운영에서 일부는 차례로 일어났습니다사설 토토을받은 후 고려 사항을 지불하지 못하거나 작은 사설 토토이 다른 돈의 돈을 사기 위해 큰 청구서가 된 것件. 사건의 조사 및 취급 중에 공공 안보 기관은 BAI와 다른 사람들의 행동이 구성되었다고 믿었습니다.불법 사업의 범죄사건이 제기되었고 조사 된 것은 큰 논쟁을 일으켰습니다.
2009 년 6 월에 조사 된 불법 할인에 대한 "전국의 첫 번째 사례"사례에서 Xu Mou는 2010 년 Zhejiang 지방 공공 보안 부서에 의해 상위 10 개 경제 범죄 사건으로 상장되었습니다. 그런 다음 2019 년 7 월에 제출 된 Xiaoshan의 9 천억 건의 사설 토토 사건은 관련된 금액이 특히 거대했기 때문에 사회에서 센세이션을 일으켰습니다. 안에,왕 사건이 제기되면 공공 안보 및 조항 당사자는 불법 할인이 저지른지, 어떤 범죄가 저지른 지에 대해 다른 의견을 가졌습니다, 그러나 2009 년 10 월 16 일, 공공 안보부는 조정, Jiangsu 지방 공공 보안 국과 Jiangsu 지방 조달 기레이터는 공동으로 Nanjing에서 논의하기 위해 사건 취급자를 공동으로 소집했으며 2009 년 11 월 17 일 중국 은행 규제 기관 공공 안보부 경제 조사국의 요청에 따라공개 서한 형태로 왕을 식별 한 후, "쉘 회사 등록, 거래 계약 및 특별 부가가치 세금 송장을 위조하고 실제 거래 배경없이 청구서 할인 사업을 수행하면 불법적으로 약혼했다고 결정할 수 있습니다. 펀드 지불 및 합의 사업 ", 특정 차원에서 공공 안보 및 조항은 불법 할인이 불법 사업 범죄를 구성한다는 통일 된 이해에 도달 한 것으로 보입니다.
실제로 위의 행동은 대상과 거래 형태로 사설 토토의 순환에 속하며 개인 청구서 거래의 순환에 속합니다. 일부는 자신의 회사를 청구서의 당사자로 사용하여 순환에 참여하는 반면, 다른 일부는 중개자 소개로만 사용되며 사설 토토을 이체하기 위해 사설 토토에 참여하지 않습니다.그래서, 관련 기관이 재구매하고 수락 사설 토토을 재판매하는 범죄를 구성합니까?
저자는 Bai의 행동이 불법 비즈니스 운영의 범죄를 구성하지 않는다고 생각합니다. 보기는 다음과 같습니다.
03 개인 사설 토토 순환 및 중립 사업 자격
요약하면, 개인 청구서의 순환은 본질적으로 두 가지 상황입니다. 하나는 고려 사항을 지불하고 판매하도록 승인하고 양도하는 개인 구매 행동입니다. 개인 청구서 판매자는 거래를 수행하고 중개 보수를 얻는 데있어 "자금 지불 및 결제 사업에 불법적 인 참여"가 아닙니다.
1. 그러나 그럼에도 불구하고 개인 사설 토토 할인은 분명히 "자금 지불 및 합의 사업에 불법적 인 참여"에 속하지 않습니다.
소위 개인 청구서 할인은 사설 토토을 백핸드에게 승인하는 소지자의 행위이며, 백핸드는 앞면에 고려 사항을 지불합니다. 사설 토토의 정면 손의 관점에서, 실제 거래 배경이나 사전 교수 관계가없는 경우, 보유한 청구서는 백핸드로 승인되고 직접 판매되므로 유사한 자금을 얻습니다. 은행에 할인 된.은행은 중개 사업 수수료가 아니라 할인이자를 얻기 위해 사설 토토 할인에 종사하고 있습니다, 지불 및 결제는 은행의 중개 사업에 속하며 개인 청구서 할인의 목적은 자금 지불 및 결제에 관여하지 않는 것입니다. 따라서, 사건과 관련된 관련 행동이 개인 사설 토토 할인이라고 판단 되더라도, 자금 지불 및 결제 사업에 불법적으로 관여하지는 않습니다.
2.
청구서 실무자는 중간 보수를 얻기 위해 두 당사자를 사무실로 소개합니다. 중국 인민 은행의 "지불 및 합의 조치"제 3 조에 따르면 (Yinfa [1997] No. 393) : "이러한 조치에서 언급 된 지불 및 결제는 청구서, 신용 카드, 교환, 수집 및 단위 및 개인에 의한 사회 및 경제 활동에 대한 수용, 통화 지불 및 기타 정착 방법 "위의 정의에서 명확하게 볼 수 있습니다.자금이 터미널로 운행 된 후 지불 및 청산 행동이어야하며, 최종 결제 행동입니다. 개인 청구서 거래와 관련된 메모여전히 순환, 분명히터미널에 도달하지 않음의 링크는 지불 및 결제 행동이 아닙니다. 우리 나라의 기존 재무 구조, 지불 및 결제 사업에는 일반적으로 4 명의 당사자, 즉 지불 인, 지불 인 계정 개회 은행, 지불 인 및 상업용 은행이 지불 및 결제 절차에 없어서는 안됩니다.
04 개인 청구서의 순환, 중개 및 거래는 불법적 인 비즈니스 운영으로 간주되어서는 안됩니다
현재의 형법, 법률 및 사법 해석에는 법정 범죄 및 형사 처벌 원칙에 따라 불법적 인 사업 범죄 범주에서 개인 사설 토토의 순환, 중개 및 거래가 포함되지 않았습니다. 중개 사업은 불법 사업의 범죄로 간주되어서는 안됩니다.
1.
불법 사업 범죄를 구성하는 현 형법, 입법부 및 사법 해석에는 중화 인민 공화국 형법 제 225 조 및 국가 국회의회, 대법원, 위원장의 감독관 및 기타가 포함됩니다. 권력 장기 총 13 개의 입법 및 사법 해석이 있으며,이 기사 에서이 기사에 설명 된 행동에 대한 금지 조항은 없습니다.
현 형법 제 225 조는 불법 사업 운영 범죄에 대한 진술을 사용하고 열거 형태로 특정 조항을 만듭니다. 이 기사에 따르면, 다음 불법 사업 활동 중 하나가 국가 규정을 위반하고 시장 질서를 방해하고 상황이 심각하다면 불법 사업의 범죄를 구성합니다. (1) 법률 및 행정 규정에 의해 규정 된대로 구매 및 판매에서 제한되는 무단 전문 분야, 독점 품목 또는 기타 품목을 운영; (2) 수입 및 수출 라이센스, 수입 및 수출 증명서 및 기타 비즈니스 라이센스 또는 법률 및 행정 규정에 의해 규정 된 기타 비즈니스 라이센스 또는 승인 서류; (3) 관련 주 당국의 승인없이 유가 증권, 선물 및 보험 사업을 불법적으로 운영하거나 불법적으로 자금 지불 및 결제 사업에 참여하는 사람들; (4) 시장 주문을 심각하게 방해하는 기타 불법 사업 활동.
형법의 네 번째 항목은 처음으로 ".시장 주문을 심각하게 방해하는 기타 불법 사업 운영"는 불법 사업 운영의 범죄를 구성 할 수 있습니다.이 조항은 전형적인"빈 범죄 "입니다. 이론적 으로이 기사의 적용은 관련 입법 및 사법 해석을 엄격히 준수해야한다고 믿어집니다. 이 합의에 근거하고있다. 국가 인민 의회의 상임위원회, 최고 인민 법원은 일련의 보충 조항, 입법 해석 및 "불법 사업 범죄"와 관련된 사법 해석을 발표했다 이 목적을 위해 "불법 사업 범죄"는 임의의 포켓 범죄로 다시 확장하는 것입니다.
위에서 볼 수 있습니다,개인 사설 토토의 캐릭터 할인, 거래 및 중개 활동은 법률과 관련 법률 및 사법 해석에 의해 명확하게 규정 된 금지 된 비즈니스 활동의 범위 내에 있지 않습니다, 불법 비즈니스 운영의 범죄를 구성하지 않습니다.
2 공공 보안 기관이 발행 한 문서
대부분의 공공 보안 기관의 기본은 공공 안보부의 경제 범죄 조사국이 "은행 수락 사설 토토을 재판매하는 행위의 성격에 대한 승인을 발행했다는 점을 지적해야합니다. "2009 년 11 월 26 일에,이 승인은 형법의 의미에서 효과가 없었습니다.
이 답변에서 "이 답변에서"이 유형의 사람은 회사를 등록하고 회사를 설립하고, 거래 계약을 구축하고, 거래 배경을 제작하고, 은행에서 재판매에 이르기까지 여러 은행 수락 청구서를 발행하고, 다른 사람의 은행 수락 청구서를 구매합니다. 재판매를하고 그들로부터 이익을 얻는다. 대량의 사설 토토 관리의 정상적인 순서를 심각하게 방해하는 행동은 "기금 지불 및 합의 사업에 대한 불법적 인 참여"로 간주 될 수있다. "성명서는 공공 안보부 자회사 인 경제 범죄 수사국이 기본적으로 법률, 행정 규정 및 부서 규정을 공식화하고 공표 할 대상 자격이 없으며 형사 책임의 기초로 사용할 수 없다는 것입니다. .
3. Jiumin Minute
"Jiumin Minutes"의 관련 진술은이 사건이 범죄를 구성하는 것을 결정하기위한 기초로 사용할 수 없습니다.
"Jiumin Minutes"제 101 조에는 다음과 같은 진술이 있습니다. 할인 금액은 사설 토토이되어야하며, 당사자가 사설 토토을 반환 할 수없는 경우, 원래의 법률 보유자는 민사 및 상업 사건의 재판을 거부 할 수 있습니다. 법적 자격이없는 당사자는 법이 범죄로 의심되는 경우 관련 자료를 공공 보안 기관으로 이전해야하기 때문에 "할인"에 관여합니다.
우선, "Jiu Civil Minutes"는 그 효과에 대한 법적 근거는 아니지만 강조하는 것이 중요합니다. 그러나 대법원의 관련 견해로서, 사법 관행의지도 역할은 매우 중요합니다.주장해야 할 행동의 정확한 확실성이 아니라 특정 상황의 일반화 일뿐입니다실제로이 진술에 기초하여 유죄 판결에 대한 특정 근거를 형성하는 것은 불가능합니다. 따라서이 진술은이 기사에서 논의 된 상황에는 적용되지 않습니다.
실제로, 사회적, 정치적, 경제적 운영 및 개발의 요구 사항에 따라, 특정 행동을 조정하고 제한해야 할 때, 특히 형사 책임을 규제해야 할 때 특히 형식에 명확하게 규정되어야합니다. 이 행동이 사회 운영에서 철수하도록 강요하기 위해 적어도 사법 해석, 적어도 사법 해석. 그러한 조치는 합법적이고 책임감 있고, 이런 식으로 만 표현하는 것은 사회주의 법칙의 건설에 분명히 해 롭습니다.
05 사설 토토의 민간 할인 및 중개 사업은 형법의 의미에서 명백한 사회적 피해가 없습니다
실제로 은행 수락 청구서는 종종 비즈니스 활동 중 거래 가격으로 사용되지만 금융 기관은 비즈니스 규모 및 기타 이유 (예 : 번거로운 절차 및 비효율적 인 효율성, 심지어 대부분의 소규모 은행 및 신용의 수락 청구서에 의해 제한됩니다. 노동 조합 은행은 할인 신청을 수락하지 않으며 할인을 제공 할 수 없으므로 수락 청구서에 의해 중재되는 개인 금융 행동으로 이어집니다. 이 행동 자체는 은행에 대한 불충분 한 할인의 무력감에만 근거하며, 자금의 흐름에 도움이되는 사설 토토 금융 및 순환에 유리한 보충제이며, 따라서 시장의 번영에 서비스를 제공하고 혜택을줍니다.
한 가지 언급이 필요합니다. 개인 청구서 할인 거래에서 금융 기관의 금융 비용보다 높습니다. 이는 소규모 시장 단체의 높은 한계 운영 비용에 의해 결정됩니다.
사기와 관련된 관련 형사 사건에서는 실제로 손실이 있지만 손실은 분명히 청구서의 개인 할인이 아니라 다른 사람의 사기로 인해 발생합니다. 즉, 손상의 결과는 사적인 청구서 할인과 인과 관계가 없습니다.
06이 사건은 불법 사업 인 것으로 밝혀졌지만 범죄와 처벌의 합법성 원칙을 준수하지 않습니다
형사 처벌은 그 억제를 반영하는 매우 심각하고 가장 잔인한 처벌입니다. 이 때문에 형법의 기본 원칙은 용의자에게 불필요한 피해를 피하는 것입니다.
1997 년의 형법은 우리 나라의 범죄 규칙을 개선하고 인권을 보호해야 할 필요성에서 시작합니다. 법에 따라 법이 명시 적으로 범죄 행위로 규정하지 않으면 "법적"범죄의 원칙 "이 결정되지 않았으며 봉건"분석 시스템 "이 완전히 버려졌습니다. 형법에서 범죄와 처벌의 합법성 원칙을 확립하는 것은 범죄와 처벌의 합법성 원칙의 입사설 토토 일뿐입니다.
07 사법 관행에서의 효과적인 판단
최고 인민 법원의 효과적인 판결은 은행 수락 사설 토토의 판매가 "자금 지불 및 합의 사업"에 속하지 않으며 불법 사업 운영 범죄로 유죄 판결을 받고 처벌받을 수 없음을 확인합니다. 모든 수준의 다른 지방 법원은 또한 관련 판단 이이 결정을 반영합니다.
2014 년에는 사설 토토의 사적 거래를 불법 사업으로 간주했습니다 검토를 위해, 최고 인민 법원은 범죄 판결로이를 확인했습니다. 수락 청구서를 구매 및 판매하는 것은 펀드 지불 및 합의 사업에 속하지 않으며, 다른 심각한 비즈니스 운영으로 간주해서는 안됩니다. 최고 인민 법원의 효과적인 판단의 안내와 모범적 인 의미는 분명합니다.
(2016) Fujian Xing Zai No. 3에 의한 Zhang의 불법 사업 재검토의 경우, 법원은 수락 된 청구서를 구매하고 판매하는 법이 "이자 스프레드를 얻는 행위였으며, 그 본질은 고려 전송을 수집하는 행위라고 판결했습니다. 청구서 및 거래는 청구서를 취하지 않았으며 권리가 은행으로 이체되고 청구서의 유동성이 변경되었습니다 (할인 후에는 재정의를 통해서만 금융 기관으로 이체 될 수 있으며 사회적 시장에서는 유포 될 수 없습니다). 따라서 관련 사설 토토의 할인에 속하지는 않습니다. 관련 사설 토토의 발행, 수락 및 상환은 모두 문제를 완료했습니다. 은행은 수령인과 지불 인들 사이의 지불 정산 및 자금 청소 서비스를 제공하기 위해 은행 수락 청구서를 구매하고 판매하는 행위에 관여해서는 안됩니다.” 이러한 이해는 매우 과학적이고 정확하며 민속 거래 수락 사설 토토의 본질을 완전히 설명하며 불법 비즈니스 운영 범죄의 특성을 제거 할 수 있습니다.
동시에 사법 관행에서, 상당수의 사법 기관은 비슷한 행동이 지불과 합의 행동에 속하지 않으며 불법의 범죄를 구성하지 않는다고 믿는 기존의 공개 판단을 통해 볼 수 있습니다. 비즈니스 운영. 불법 사업 범죄에 대한 형사 처벌을 선고받은 사람들조차도 2020 년 Dingxiang 법원의 일련의 재판 판결과 같은 재심 절차에 의해 다시 세워질 것입니다.
이에 따르면 저자의 견해는 다음과 같이 요약되어 있습니다. 수락 사설 토토 및 중개 사업의 개인 거래는 불법 사업 운영 범죄를 구성하지 않습니다.
이 기사의 저자 : 상하이Sun Haoyu, Shen Hao의 변호사 (Tianjin) 법률 회사
이 기사의 내용은 저자의 개인적인 견해만을 나타내며 저자의 개인적인 법적 의견, 사례에 따라 형성되며 자신의 경험을 완전히 보장하지 않으며 법적 의견을 나타내지 않습니다. Shenhao 법률 회사 또는 법률 해석.
