2023 년 3 월 1 일, 국유 자산 감독 및 행정위원회의 공식 웹 사이트는 "토토 꽁 머니 50000 거래를위한 특정 정의 표준은 무엇입니까? 》의 정부 문제 협의 답변 답변 [1]은 실제 공동체에서 격렬한 토론을 불러 일으켰습니다.
저자는 자금 조달 회사의 토토 꽁 머니 50000 무역 및 사례 처리 경험을 기반으로 해당 비즈니스의 특성과 위험을 정리하고 요약하여 요소 조정 회사가 비즈니스 실사 링크의 위험을 식별하도록 돕기 위해 비즈니스를 심의 할 때 예방 조치 및 운영 요구 사항뿐만 아니라 모든 측면에서 토토 꽁 머니 50000 거래와 관련된 비즈니스 위험을 방지하고 처리합니다.
1.
토토 꽁 머니 50000 거래는 법적 개념이 아니며 독점 토토 꽁 머니 50000 상품 이름도 아니지만토토 꽁 머니 50000 무역을위한 정의 표준, 국유 자산 감독 및 행정위원회의 답변은 "중앙 기업의 자금 조달 위험을 추가로 조사 할 수있는 통지"(국유 자산 및 재무 관리 [2017] No. 652), " 자금 조달 사업은 무역 사업의 이름으로, 상업적 물질이없는 사업을 위반하는 것은 다양하며, 주요 특성은 다음과 같습니다. 다른 하나는 업스트림 공급 업체와 다운 스트림 고객이 실제 컨트롤러 컨트롤과 동일하거나 상류와 하류 사이의 특정 관심사가 있습니다 메모, 팩토링, 신용 강화 지원 등을 통해 직접 또는 변장으로 제공됩니다. "
법적 성격 및 법적 효과의 사법 결정에서 현재 자금 조달 거래/순환 무역을 규제 할 특별한 사법 해석은 없습니다.사법 판결 사건과 결합하여 토토 꽁 머니 50000 거래는 일반적으로 "거래하지만 실제로 대출"으로 분류됩니다.. 2023 년 1 월 10 일, Liu Guixiang은 National Court Financial 재판 작업 회의에서 실제로 발생하는 "순환 무역"을 위해 특정 토토 꽁 머니 50000 및 거래를 기반으로 대출 관계에 속하는지 여부를 결정해야한다는 것을 분명히했습니다. 시나리오 및 법률에 따라 토토 꽁 머니 50000을 결정합니다.
토토 꽁 머니 50000 무역의 이유, 즉 비즈니스 논리 및 실무의 이유는 주로 중앙 기업, 국유 기업 및 상장 회사가 충분한 자금, 우수한 신용 상환 능력 및 은행 대출 크레딧의 대규모 잉여가 있기 때문입니다. 라인, 동시에, 그들은 운영 성과 또는 거래 자본 흐름 및 신용 등급이 증가하는 경우, 중소 기업은 기간이 길어지고 있습니다. 또는 투자가 확대되고 재생산이 확대되고, 장애물에 직면 한 은행 및 기타 토토 꽁 머니 50000 기관의 토토 꽁 머니 50000 채널은 두 유형의 단체의 토토 꽁 머니 50000 능력 및 자금 조달 요구는 매우 불균형합니다.
앞서 언급 한 분석에 따르면 폭발 사건 및 전형적인 사법 사례와 결합하여 자금 조달 거래는 주로 다음 특성을 가지고 있습니다.
참가자는 참가자가 3 명 이상의 당사자이며 일반적으로 중앙 기업, 국유 기업 및 상장 회사가 참여한다는 것입니다.
두 번째는 "주문, 티켓 및 상품 없음",입니다.Cyclic/Continuous Transaction "Goods"존재하지 않거나 실제로 전달되지 않습니다；
세 번째는 순환 무역, 자체 판매, 낮은 판매, 높은 구매 등과 같은 사실이 있다는 전체 거래 체인을 복원하는 것입니다.
넷째, 거래 된 "상품"은 일반적으로 강철, 알루미늄, 구리, 석탄, 철광석, 대두;와 같은 이동식 상품입니다.
다섯 번째, 다른 참여 단체의 구매 및 판매 가격 차이 (실제로 이자율 스프레드)의 합은 "매도 및 구매 높음"의 가격 차이와 일치합니다.
2.
재무 관련 무역 팩터링 사업은 기본 거래 토토 꽁 머니 50000이 금융 거래의 특정 판매 토토 꽁 머니 50000이며, 팩토링 에이전트는이를 기반으로 미수금을 취득한다는 요인 사업을 말합니다. 프론트 엔드 기본 거래 토토 꽁 머니 50000은 회사의 인수 및 인수를위한 특수 재무 규제 요구 사항과 함께 "판매 토토 꽁 머니 50000", "대출 토토 꽁 머니 50000"및 "무효 토토 꽁 머니 50000"으로 인식되는 불확실성이 있기 때문에 금융 거래 요인 사업도 위험은 조정 된 방식으로 생성됩니다.
(i) 수집의 높은 위험
금융 거래에서 참가자의 팩토링 지원자로서 저렴한 가격으로 구매와 판매의 토토 꽁 머니 50000 가격 차이는 저자가 연락 한 많은 금융 무역 사업에 대한 금융 스프레드입니다. 일반적으로 수만 달러의 가치를 가진 판매 토토 꽁 머니 50000에 해당하는 금리 확산은 수십만 명의 위안이므로 토토 꽁 머니 50000에 기록 된 판매 금액을 기준으로 팩토링 금융을 적용하는 경우 해당 운영 능력과 자금 상환 능력을 갖추십시오. 또한, 해당 구매자, 즉 채권 채무자는 부채 상환에 해당하는 의지가 없습니다.
(ii) 토토 꽁 머니 50000 토토 꽁 머니 50000은 대출 토토 꽁 머니 50000 또는 잘못된 토토 꽁 머니 50000으로 인식 될 법적 위험이 있습니다
금융 거래의 복잡하고 다양한 관행으로 인해 당사자의 진정한 의도는 증명하기가 어렵고, 사법 정의 및 법적 관계 인식은 아직 통일되지 않았으며, 자금 거래와 관련된 토토 꽁 머니 50000 관계는유효한 판매 토토 꽁 머니 50000 관계(예 : (2014) Min Er End No. 56, (2020) 대법원 MIN 행정 번호 3805);공장 대출 토토 꽁 머니 50000 관계(예 : (2016) 대법원 시민 행정 번호 2815, (2016) Zhejiang Minzhong No. 500, (2016) Shanghai Minzhong No. 2246, (2018) SU 01 Minzhong No. 5129;잘못된 대출 토토 꽁 머니 50000 관계
중국 인민 공화국 민법 제 763 조는 다음과 같이 규정하고 있습니다. 요소가 가상이라는 것을 알고있는 경우를 제외하고는 미수금이 존재하지 않는 근거에 대한 요소에 대해.요소의 신뢰는 합리적이어야합니다, 요인이 미수금의 진위에 대한 실사를 수행하지 않거나 사건의 사실은 채권의 허위가 명백하다는 것을 보여줍니다. 약간의 확인. 요소의 신뢰 이익이 보호되는지에 대한 불확실성이 있습니다. [3] 채무자의 확인으로 인해 채무자의 주장에 대한 조사와 검증은 전혀 실시 될 수 없습니다. 부채를 위해 존재하지 않습니다.침투 판단 사고를 강조, 당사자의 진정한 의미를 찾고, 실제 법적 관계를 탐색하며, 재무 안보, 시장 질서, 기타 공공 질서 및 프랜차이즈 규정과 관련된 조항을 포함시켜야합니다 상기 조항은 법에 따라 결정됩니다.
이에 따르면, 앞서 언급 한금융 무역 토토 꽁 머니 50000이 대출 토토 꽁 머니 50000 또는 무효 토토 꽁 머니 50000으로 인식 될 위험이있는 경우, 팩토링 회사는 합리적인 검토 의무를 이행하지 못하고이를 팩토링 사업으로 사용하지 않으면 요인 토토 꽁 머니 50000도 대출 토토 꽁 머니 50000 또는 잘못된 토토 꽁 머니 50000. 위험.
(iii) 기본 토토 꽁 머니 50000은 범죄 범죄가 발생하며 소송 기간이 길다
토토 꽁 머니 50000 무역에는 일반적으로 모든 중앙 기업, 국유 기업 또는 상장 회사가 참여하고 있으며 많은 거래 프로세스, 복잡한 법적 관계가 있으며 많은 재무 및 관리 규제 표준이 있습니다 또한 국경 간 민사 및 범죄 사건의 경우입니다. 에서거래 자금 소스 및 회전율추구하는 경우, 사기성 대출 및 고이 이해 대출 송금 사례가 의심됩니다.서명 및 순환 거래 문서자금 조달 회사는 종종 토토 꽁 머니 50000 사기, 기금 모금 사기 및 가상의 거래 관계, 부가가치 세금 송장의 허위 발행, 상품 바우처의 위조 등을 통해 기타 범죄 행위를 저지른다.공식 범죄수준에서, 국유 기업 책임자와 임대료를 찾음으로써, 금융 당사자는 부패, 뇌물 수수 및 의무 폐기의 범죄를 포함 할 것입니다. 토토 꽁 머니 50000서 등에 서명하고 수행하기 위해 소유 한 기업 직원. [5].
"경제 분쟁 재판 (2020 개정)의 경제적 범죄 의심에 관한 몇 가지 문제에 관한 최고 인민 법원의 규정" "경제 분쟁 사건의 재판에서 인민 법원은 그것이 있음을 발견했습니다. 이 경우에 관여했지만,이 사건은 법적 관계를 가진 경제 범죄에 대한 실마리 나 자료가 아니며, 범죄 범죄에 대한 단서 또는 자료는 관련 공공 보안 기관이나 조사를 위해 이체되어야한다. 취급 및 경제 분쟁 사건은 계속 들릴 것입니다. "중국 인민 공화국의 민사 소송법 (2021 개정). : ... (v)이 사건은 다른 사례의 재판 결과에 근거해야하며, 다른 경우는 아직 결론을 내렸다.
이에 따르면, 자금 조달 무역 요인 사업이 법원에 고소 된 후, 팩토링 소송은 위에서 언급 한 형사 법적 관계로 인해 법원에 의해 공공 조항으로 이체 될 가능성이 높으며 재판에서 중단 된 것으로 판결되었습니다. 인수 회사의 소송 권리 보호가 발생합니다.
(iv) 회사의 재무 감독 및 운영 위험
"9 개의 민사 분"섹션 53은 다음과 같이 규정하고 있습니다. 개인 대출에 종사 한 자연인은 동일한 대출 기관이 일정 기간 내에 유료 개인 대출 활동에 반복적으로 참여하는 것으로 간주됩니다 민간 대출이 더 활발하거나 중간 인민 법원이 권한을 부여하는 곳에서는 실제 상황에 대한 특정 식별 표준을 개발할 수 있습니다.Facting Company는 대출 토토 꽁 머니 50000으로 식별되는 여러 요인 토토 꽁 머니 50000이있는 경우 전문 대출 기관으로 식별 될 수 있으며 관련된 비즈니스 토토 꽁 머니 50000도 있습니다. 법원은 무효를 발견했습니다.
또한, "상업적 요소 기업의 감독 및 관리 강화 및 관리에 관한 중국 은행 은행 및 보험 규제위원회 (Bank and Insurance Commission) [2019] No. 205)의 통지"토토 꽁 머니 50000 규제 기관의 요율을 요구합니다. 상업적 요인 기업을 분류하고 꾸준히 분류 된 처리를 촉진하고 등급 및 분류 방법을 설정합니다. 2020 년 7 월 22 일, 최고 인민 법원과 국가 개발 및 개혁위원회는 "새로운 시대의 사회주의 시장 경제 시스템 개선을 가속화하기위한 사법 서비스 제공 및 보장에 대한 의견"을 발표하여 법원이 토토 꽁 머니 50000 규제 기관을 적극적으로 강화하도록 요구했습니다. 청문 사례는 법에 따라 의무를 수행하기 위해 재무 규제 기관을 홍보하고 홍보하고 재무 위험의 행정 처분과 사법 재판 사이의 관계를 강화하고 조기 경고, 예방 및 재무 위험의 해결을 지원합니다.
3 인수 회사의 대처 전략.
금융 거래의 경우 업계의 고전적인 요약이 있습니다. . 각 당사자의 거래 엔티티에는 영업 토토 꽁 머니 50000, 송장, 양도 바우처, 상품 양도, 명세서 및 기타 문서에 대한 양도 주문이 완전히 장착되어 있어도 비즈니스 문의 서신 및 기타와 협력합니다. 문서. 법정에 고소하더라도 사실을 찾기가 어렵고 전통적인 팩토링 방법은 비즈니스의 본질을 식별하기가 훨씬 어렵습니다.
(i) 프론트 엔드 실사가 포괄적 인 검토가 필요합니다.
금융 무역 사업에서 판매 토토 꽁 머니 50000의 일반적인 주제는 광석, 강철, 화학 원료, 구리, 석탄, 철광석 및 기타 벌크 이동 가능한 상품입니다 상대적으로 크고 일반적인 것은 수천만입니다.그러나 상품 가격 및 상품 품질의 수용에 관한 토토 꽁 머니 50000 이용 약관은 일반적으로 배달되거나 간단한 배송 또는 소유물이 제 3 자 창고의 지침을 통해 수정되기로 합의합니다. 물류 회사. 이러한 기본 토토 꽁 머니 50000을 체결 할 때 회사의 비즈니스 및 직원 구성에 대해 회사의 비즈니스 및 직원 구성에 대해 문의하는 것이 좋습니다. 이번에 고용 할 판매 토토 꽁 머니 50000 사이에 기록 된 수량, 단가 및 총 토토 꽁 머니 50000 가격은 단일 은행 전자 수익 대신 팩토링 신청자의 조달 토토 꽁 머니 50000 및 판매 토토 꽁 머니 50000에 대한 은행 명세서를 수집합니다.거의 동시에 동일한 주제에 동일한 송금 레코드가 여러 개 있는지 확인하십시오;
(ii) 비즈니스 내레이션 운영 제안
기본 거래 토토 꽁 머니 50000의 경우 금융 거래 위험이있는 경우 비즈니스 구조를 명확히하기 위해 비즈니스가 설계되어야합니다. 토토 꽁 머니 50000서에 서명 된 경우, 채무자에게 미수금 이체를 이체했다는 사실을 알립니다.
민법 제 768 조는 다음과 같이 규정하고 있습니다. "채권 채권자가 동일한 계정에 대한 여러 팩터링 토토 꽁 머니 50000을 체결하면 여러 요인 정당이 청구 권한을 청구하는 경우, 등록 된 계정은 미등록에 의해 미리 채취 될 수 있습니다. 등록 시간이 지정되지 않은 경우, 이전에 미수금을 받거나 통지하지 않은 경우 이전 통지서에 명시된 요소는 미수금에 따라 얻어진다. 팩토링 금융 또는 서비스 보수의 비율 "팩토링 토토 꽁 머니 50000에 서명 한 후에는 팩토링 신청자가 이동 가능한 재산에 신속하게 자금을 조달해야합니다. 공개 발표를하는 제 3 자.
둘째, 미수금에 대한 올바른 확인 절차는 미수금의 진위 및 합법성, 이전의 유효성, 채권의 기간 및 금액을 확인하고, 수비의 권리를 명확하게 포기해야합니다. 팩토링 회사의 채무자를 막기 위해 소설과 다른 이유는 방어로 책임이 없다는 것을 알고 있습니다 [6]。
(iii) 요소 회사 공급망 기술 플랫폼 비즈니스
디지털 혁신 측면에서, 상업용 인수 산업에서 공급망 금융 플랫폼은 상업적 요인의 주요 운영 모델이되었으며 "e-xin"의 누적 발행 척도는 2.5 조 위안을 초과합니다. company 공급망 금융 기술 개발 추세를 따르고 토토 꽁 머니 50000 금액 채우기, 송장 번호, 자본 흐름, 상품의 수량, 단가, 기본 거래 시간 및 기타 등 기술 플랫폼의 서비스 컨텐츠를 확장합니다. 정보 데이터, 물류, 창고 및 스토리지 등. 이와 같은 포괄적 인 기능은 단일 팩토링 비즈니스를 포괄적 인 서비스로 향상시키고 회사의 물류 정보 캡처 및 추적 기능 개발, 정보 데이터 시스템의 처리 기능 개발에 중점을 둘 것입니다. 무역 흐름, 물류, 자본 흐름 및 정보 흐름의 순환을 최적화하고 경로 및 검증 및 비교는 자금 조달 서비스를 포괄적 인 공급망 사업으로 향상시킵니다.
【1】 국영 자산 감독 및 행정위원회의 웹 사이트 http://www.sasac.gov.cn/n2588040/N2590387/N9854167/C27333644/Content.html, visitest. 2023 년 3 월 4 일.
【2】 Liu Guixiang : "토토 꽁 머니 50000 및 민사 및 상업 재판 작업의 개념, 메커니즘 및 법률 응용 프로그램", "법률의 적용"No. 1, 2023에 출판되었습니다.
【3】 대법원 법원의 민법 구현을위한 주요 그룹의 편집장 : "중국 인민 공화국 민법 토토 꽁 머니 50000의 이해 및 적용 이해", 인민 법원 언론 , 2020 판, 1776 페이지.
【4】 편집장 Huang Wei : "중국 인민 공화국 민법 토토 꽁 머니 50000 해석", Law Press, 2020 Edition, 608 페이지.
【5】 Li Tianlai : "토토 꽁 머니 50000 순환 무역 분쟁의 관련 법적 문제에 관한 연구", "법률의 적용"No. 2, 2023.
【6】 Chen Sheng, Li Mingyue, Shen Weipeng, Wang Huan (Tianyuan Law Firm) : "주의할만한 가치가있는 토토 꽁 머니 50000 재판 규칙의 새로운 트렌드 - 국가 재무 재판 작업 회의에서 Liu Guixiang 법무부의 연설 해석 "2023 년 2 월 18 일"Tianyuan 변호사 "라는 Wechat Public에 출판되었습니다.
【7】 7】 중국 서비스 무역 협회 상업 요인 전문위원회 : "중국 상업용 인수 산업 개발 보고서 (2021)", 10 일 (2022) 중국 상업 요인 업계 정상 회담.
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